انجمن‌های سرمایه

انجمن‌های سرمایه (https://forum.sarmaye.com/index.php)
-   بورس تهران (https://forum.sarmaye.com/forumdisplay.php?f=4)
-   -   حذف یارانه ها و حذف صفر و تاثیر آن بر اقتصاد و زندگی مردم (https://forum.sarmaye.com/showthread.php?t=5474)

ras4321 December 23rd, 2010 02:23

نقل قول:

نوشته اصلي بوسيله m.rezaee (پست 455827)
راجع به کرایه و بعد مسافت هم حق با شماست کمی بیشتر از خیلی اغماض شده فکر میکنم یه کامیون یه مسر بین شهری مثلا 150 کیلومتر رو حداقل 100 تومن میگیره اونوقت ماکزیمم مصرف سوختش 20-30 لیتر میشه البته بستگی به فرسودگی کامیون داره که تا 50 لیتر هم در 100 کیلومتر میرسه

بر این اساس میزان هزینه یک کامیون در یک مسافت 150 کیلومتری با نرخ جدید حدود 6750 تا 11250 تومان بیشتر نیست! که بستگی به میزان مصرف کامیون دارد که اگر صدی 30 لیتر باشد می شود 45 لیتر که ضرب در 150 تومان می شود 6750 تومان. واگر صدی 50 هم مصرف کند می شود 75 لیتر که هزینه اش می شود 11250 تومان.
حال اگر صد هزار تومان هم کرایه اش باشد، می شود تنها حدود 10 درصد سود.
می بینید که انصافا درصد بالایی نیست که بخواهند کرایه ها را نجومی افزایش دهند. البته از محل تورم عمومی قبول دارم که افزایش طبیعی است. اما نه تا آن حد که با اغراق در هزینه هایشان بیشتر از تورم عادی به کرایه شان اضافه کنند.
راه حل همان نوسازی ناوگان حمل و نقل است.

m.rezaee December 23rd, 2010 08:42

نقل قول:

نوشته اصلي بوسيله ras4321 (پست 455841)
بر این اساس میزان هزینه یک کامیون در یک مسافت 150 کیلومتری با نرخ جدید حدود 6750 تا 11250 تومان بیشتر نیست! که بستگی به میزان مصرف کامیون دارد که اگر صدی 30 لیتر باشد می شود 45 لیتر که ضرب در 150 تومان می شود 6750 تومان. واگر صدی 50 هم مصرف کند می شود 75 لیتر که هزینه اش می شود 11250 تومان.
حال اگر صد هزار تومان هم کرایه اش باشد، می شود تنها حدود 10 درصد سود.
می بینید که انصافا درصد بالایی نیست که بخواهند کرایه ها را نجومی افزایش دهند. البته از محل تورم عمومی قبول دارم که افزایش طبیعی است. اما نه تا آن حد که با اغراق در هزینه هایشان بیشتر از تورم عادی به کرایه شان اضافه کنند.
راه حل همان نوسازی ناوگان حمل و نقل است.

شرمنده من بازم جمله شما رو نقل قول کردم
فرض کنیم با اون فرمول شما ده درصد کرایه از محل گران شدن کاهش پیدا کنه ولی استهلاک ماشین که فقط سوخت نیست خرج بیشتر ماشین رو لاستیک و روغن هست مطمئنا کسبه و تجار محترم که . . . همیشه نرخها رو میبرن بالا و درصدهایی که رو اجناس میکشن . . . !!! احتملا کمتر از 50 درصد گرون نمیکنن بعد تعمیرکارها و مکانیکها تازه اب رادیاتور وشستشوی ماشین هم گرون شده خلاصه تمام اینا رو حساب کنی یه راه حل خوب داره و اونم خونه نشینی هست و پارک کردن ماشین روزی هم که خدا میرسونه چون خدا کریمه
البته زیاد مطمئن نیستم اما وقتی خیابونهای تو شهر اینقدر خلوت شده حتما جاده ها هم همینطوری میشن دیگه
کلا مملکت خوبی داریم چند سال پیش که خونه سرسام اور گرون شده یه بابایی اومد کامیونشو فروخت حدود 60 تومن و سریع تو اوج گرونی رفت زمین خرید اونم خارج شهر توجیهشم این بود که چقدر شب و روز تو این جاده ها بگازم میگفت طرف فلان بیایان زمین خریده پولش 10 برابر شده بعد که تب خونه فروکش کرد اونوقتی که من دیدمش میگفت زمینم قیمتش نصف شده حتما الان بفروشه میتونه یه تاکسی 15 میلیونی بخره تازه اگه بخرن زمینشو!
در کل سیاستهای کشور ما برنده برنده به نفع سرمایه دار دلال رانت خوار وبازنده بازنده به ضرر کارگر و کارمند البته از نوع پیمانی وقراردادی و مردم امی هست

Fx Chief December 23rd, 2010 13:13

خدایا کمک:mad::laugh::):banana::rambo::advise::rolleyes:
:p:evil2::whistle::confused:
حسابی قاطی کردم:p

وحید سلیمانی December 23rd, 2010 13:46

سلام

بنده به دلیل شغلی در بخش حمل و نقل بین شهری فعالیت زیادی داشته و دارم و اجناس زیادی رو به شهرهای

مختلف فرستادم به جهت اطلاع رسانی خدمتتون عرض میکنم:

اصولاً کامیون و کامیونت های داخلی (ساخت داخل) مانند خاور،بنز تک و جفت و اویکو کشنده مصرف سوختی بالای

40لیتر در 100 کیلومتر دارند ،که این عدد برای ماشین خالی است و با بار افزایش پیدا میکنه.

بعدشم مسیر تهران تا یزد که یک خاور 608 (همینائی که تو خیابون زیاد میبینید) حدوداً 650 کیلومتر است. با 4 تن بار

این خاور کرایه اش تا قبل از این طرح عظیم 1200000 ریال بود.که 3% این عدد برای دفتر چی ببخشید برای پایانه

2% برای بیمه حداقل 12% مطابق نرخ دولت برای شرکت باربری و هزینه های خورده ای مثل پول چائی این و اون

برای این بنده خدا بین 90 تا 95 هزار تومان صافی میمونه تازه اگر هزینه های توی مسیرش رو حساب نکنیم.

خوب با فرض هر 100 کیلومتر 40 لیتر گازوئیل این بنده خدا باید 260 لیتر فقط گازوئیل بزنه که با اجازه شما میشه

39000 تومان. تازه قیمت روغن و تعویض اونو حساب نکردم چون شاید ندونید به دلیل کیفیت بالای خودرو های

داخلی بعضاً باید هر 2000 کیلومتر روغن عوض کنند.

محض اطلاع عرض میکنم تریلر کشنده FH12 با استاندارد یورو3 بدون بار مصرفی در حدود 35 لیتر با بار تا 45 مصرف

گازوئیل دارد.این خودرو بدون گاری تا قبل از طرح حدود 120 میلیون قیمت داشته.حالا بقیه خودرو ها بماند

موفق و پیروز باشید

m.rezaee December 23rd, 2010 15:15

خدا یا سهمیه این دل مارو تو کدوم کارت میریزی که به دل ما چیزی نمیرسه … ؟؟!!!!!:rolleyes::rolleyes::rolleyes:

ariana December 23rd, 2010 18:34

دوستان بهتر است بدانید که گازوئیل تولید داخل نسبت به گازوئیلی که مثلاً در اروپا عرضه می‌شود ،از نظر کیفیت زمین تا آسمان فرق می‌کند ! و گازوئیل تولید ایران 200 برابر استانداردهای جهانی گوگرد دارد و همین باعث خوردگی سیلندرها و لوازم داخلی موتور می‌شَود و هر ساله مالک خودروهای گازوئیلی در ایران ، میلیونها تومان خرج تعمیر و نگهداری موتور هایشان می‌کنند .

لینک زیر را ببینید !

[Only registered and activated users can see links. Click Here To Register...]

http://lahore.metblogs.com/archives/...0pollution.jpg

برای همین می بیند که اتوبوسی که با استاندارد یورو 3 ، هنوز 6 ماه از تولیدش نگذشته مانند کامیونهای 40 سال پیش کلی دود سیاه تولید می‌کند و هوا را آلوده می کند !

حال که قیمت گازوئیل راجهانی و آزاد کردند بهتر است فکری هم برای کیفیتش بکنند !

همچنین قیمت بنزین را هم اگر با اروپا مقایسه می‌کنند ، بیایند خودرو ها را هم با کیفیت و قیمت اروپا به ملت تحویل دهند ؛ نه اینکه با کیفیت پایین و چند برابر واقعی !

isar December 23rd, 2010 19:22

دوستان بنده اصلا نمیخواستم با یک خاطره بحث رو از آرد و نان به کامیون و حمل و نقل بکشونم :p

امروز رفتم نون بخرم که به یک مورد جالب برخوردم.
ما اکثرا که چه عرض کنم همیشه از این نونهای بربریه 300 تومنی ( آزاد ) میخریدیم.
امروز که رفتم بخرم نونوا گفتش که نونها شده 200 تومن. و اضافه کرد که همه نونها چه آزاد و چه دولتی با وزن مساوی و با قیمت 200 تومن فروخته میشن.
نمیدونم فقط شهر ما اینطوری شده یا همه جا !
کیفیت نونهای آزاد ( شاید بخاطر نوع آرد ) خیلی بهتر از نوهای دولتی بود. نمیدونم حالا چطور میشه.

selentipity December 23rd, 2010 20:54

نقل قول:

نوشته اصلي بوسيله isar (پست 455976)
دوستان بنده اصلا نمیخواستم با یک خاطره بحث رو از آرد و نان به کامیون و حمل و نقل بکشونم :p

امروز رفتم نون بخرم که به یک مورد جالب برخوردم.
ما اکثرا که چه عرض کنم همیشه از این نونهای بربریه 300 تومنی ( آزاد ) میخریدیم.
امروز که رفتم بخرم نونوا گفتش که نونها شده 200 تومن. و اضافه کرد که همه نونها چه آزاد و چه دولتی با وزن مساوی و با قیمت 200 تومن فروخته میشن.
نمیدونم فقط شهر ما اینطوری شده یا همه جا !
کیفیت نونهای آزاد ( شاید بخاطر نوع آرد ) خیلی بهتر از نوهای دولتی بود. نمیدونم حالا چطور میشه.

حالا که حرف نون شد منم بگم.امروز نمی دونم چی شد یهو یاده نون سنگک افتادم .رفتم و دیدم به به ازین طرح!!
سنگکی که همیشه 200 می خریدم شده بود 500:banana: خلاصه سیاسی رها سازی رایانه ها، ببخشید منظورم همون هدفمند کردن یارانه هاس، رو به معنای واقعی حس کردم:laugh:

ar460ash December 23rd, 2010 20:56

نقل قول:

نوشته اصلي بوسيله isar (پست 455976)
دوستان بنده اصلا نمیخواستم با یک خاطره بحث رو از آرد و نان به کامیون و حمل و نقل بکشونم :p

امروز رفتم نون بخرم که به یک مورد جالب برخوردم.
ما اکثرا که چه عرض کنم همیشه از این نونهای بربریه 300 تومنی ( آزاد ) میخریدیم.
امروز که رفتم بخرم نونوا گفتش که نونها شده 200 تومن. و اضافه کرد که همه نونها چه آزاد و چه دولتی با وزن مساوی و با قیمت 200 تومن فروخته میشن.
نمیدونم فقط شهر ما اینطوری شده یا همه جا !
کیفیت نونهای آزاد ( شاید بخاطر نوع آرد ) خیلی بهتر از نوهای دولتی بود. نمیدونم حالا چطور میشه.

با توجه به اینکه قیمت آرد آزاد کاهش پیدا کرده بنابراین کاهش قیمت نان آزاد طبیعیه.

قبلا گندم رو به نرخ تضمینی از کشاورز حدود 450 تا 500 میخریدند و بنابراین قیمت آرد آزاد بالا بود حالا نرخ گندم خرید دولت شده 250!!!(کشاورز رو داشته باشید)و نرخ آرد کلا شده 280 تا 300

m.rezaee December 23rd, 2010 21:50

این لینک از سایت تابناکه
[Only registered and activated users can see links. Click Here To Register...]!

dat_iran December 23rd, 2010 23:41

عزیزانی که اخبار رو پیگیری میکنن
ایا دولت برای افزایش هزینه های خودش (بزرگترین مصرف کننده)
طرحی داره (البته شاید هم داشته باشن و اعلام نکردن )
دوستان فاندامنتالیست ایا از مقایسه قیمت اجناس در ایران و بازار سایر کشورها
قیمت واقعی دلار رو میشه براورد کرد ؟

selentipity December 24th, 2010 10:23

نقل قول:

نوشته اصلي بوسيله dat_iran (پست 456026)
عزیزانی که اخبار رو پیگیری میکنن
ایا دولت برای افزایش هزینه های خودش (بزرگترین مصرف کننده)
طرحی داره (البته شاید هم داشته باشن و اعلام نکردن )
دوستان فاندامنتالیست ایا از مقایسه قیمت اجناس در ایران و بازار سایر کشورها
قیمت واقعی دلار رو میشه براورد کرد ؟

قیمت واقعی دلار را ار مقایسه قیمت اجناس نمی شه بدست اورد. چون در واقع قیمت کالاهای وارداتی خودشون از برابری نرخ ارز بدست می اد و نوسانات نرخ ارز رو قیمت هاشون تاثیر می گذارد نرخ ارز/قیمت کالا در کشور صادر کننده=قیمت کالای وارداتی

نرخ ارز را در واقع برابری عرضه و تقاضای اون ارز در کشور مشخص می کنه.البته این در حالتی که دولت دخالتی نداشته باشه .

dat_iran December 24th, 2010 13:44

نقل قول:

نوشته اصلي بوسيله selentipity (پست 456046)
چون در واقع قیمت کالاهای وارداتی خودشون از برابری نرخ ارز بدست می اد و نوسانات نرخ ارز رو قیمت هاشون تاثیر می گذارد نرخ ارز/قیمت کالا در کشور صادر کننده=قیمت کالای وارداتی

نرخ ارز را در واقع برابری عرضه و تقاضای اون ارز در کشور مشخص می کنه.البته این در حالتی که دولت دخالتی نداشته باشه .

مرسی درسته
ولی نه برای یه اقتصاد بسته که به سمت باز شدن می ره
الان که قیمتها علی الخصوص انرژی ازاد شدن رابطه فوق بهم میخوره
نرخ ارز/قیمت کالا در کشور صادر کننده=قیمت کالای وارداتی

اگه فرض کنیم قیمت کالای ایکس قبلا 10000ریال بوده
و در صادر کننده یک دلار
نرخ ارز=قیمت در مقصد/قیمت در مبدا
(با فرض صحیح بودن رابطه فوق که برای سنجش ارز جایگذاری کردیم)
حالا اون کالا ناگهان پنج برابر شده طبیعتا طبق رابطه فوق ارز ارز هم پنج برابر میشه
بماند که افزایش قیمت تقاضا رو کاهش میده و ضریب افزایش پنج در عمل بدست نمیاد
تا قبل از طرح یارانه ها مطمئنن واحد ریال به صورت حمایتی قیمت گذاری میشد
استنباط من اینه با توجه به اینکه دولت خودش مخارج زیادی رو متحمل میشه
و همین عامل خودش تورم زاس و احتمالا دولت مجبور میشه برای برای
مباقبه با اثرات تورمی روی نرخ ارز یه مقدار انعطاف نشون بده
مجبور به کاهش ارز ش ریال بشه
حالا ما فرض کنیم سبدی از کالاهای گونان گون رو بررسی کنیم
و اینکه در بازار ایران
بعضی از کالا ها خیلی گرانتر از عرف بازار جهانی عرضه میشدن
و بعضی از کالا ها ارزانتر(سوبسید دار)
از ایران تغیییرات قیمت
ایا یه ضریب افزایش ارز خارجی در برابر ریال رو میشه بصورت تقریبی بدست اورد ؟
اصلا ساده تر بپرسم
کسی براوردی از ارزش واقعی ریال داره ؟
راستی کسی اطلاع نداره جناب سورس روی ریال ایران پوزیشن داره یا نه؟
--------------------
[Only registered and activated users can see links. Click Here To Register...]

عليرضا۱۳ December 24th, 2010 14:12

دکتر حسین عبده تبریزی

بسیار می‌پرسند که با توجه به اجرای طرح هدفمندکردن یارانه‌ها، قیمت ارز چه خواهد بود. پاسخ به این پرسش در گرو پاسخ به سوال دیگری است:
طرح هدفمندکردن یارانه‌ها چگونه و با چه ابعادی به اجرا درخواهد آمد؟ هر چه طرح در اجرا فراگیرتر و شامل اقلام بیشتری باشد، احتمال افزایش قیمت ارز بیشتر خواهد بود.
چند تحول اخیر نیز بر این تغییر قیمت تاثیرگذار است: انتشار اوراق مشارکت ارزی، صدور مجوز صندوق سرمایه‌گذاری ارزی، انتشار گواهی سپرده ارزی (در انتظار مصوبه بانک مرکزی) و بالاخره تحول اخیر در زمینه راه‌اندازی بازار آتی ارز. همه این تحولات، به گمان این جانب، قیمت ارز را به سمت بالا هدایت می‌کند.
آزادسازی قیمت‌ها سه بعد اصلی دارد: آزادسازی قیمت حامل‌های انرژی، آزادسازی قیمت ریال و آزادسازی قیمت ارز. این هر سه مجموعه‌ای یکپارچه را تشکیل می‌دهند. هر چند که به دلیل فشارهای اقتصاد سیاسی، فعلا آزادسازی قیمت‌های حامل‌های انرژی (با تاخیر چند ساله و در ابعاد محدود) روی میز است، اما تصور اینکه تولیدکننده صنایع انرژی بر صادراتی بتواند افزایش هزینه را بدون فروش محصولات تولیدی به قیمت بالاتر (با ارز گران‌تر) تحمل کند نیز ناممکن است.
از همین حالا روشن است که دولت و بانک مرکزی در ماه‌های پیش رو بر کنترل قیمت ریال (نرخ سود) تاکید و اصرار فراوانی نخواهند داشت. اما برای دولتی که هزینه‌هایش در حال افزایش است و درآمد ارزی فروش نفت نیز با سرعت لازم توسعه نخواهد یافت، آیا فروش ارز به قیمت بالاتر، مسیر غیرقابل اجتنابی نیست؟ اجازه بانک مرکزی و سازمان بورس به پس‌انداز کردن عامه مردم به ارز (از طریق اوراق و صندوق‌ها) خود نشانه‌ای است از پیش‌بینی سرمایه‌گذاران به قیمت‌های ارز بالاتر.
اما، عامل تعیین‌کننده قیمت ارز در این میان- به فرض ثابت ماندن سایر عوامل- شکل‌دهی به بازار آتی ارز است. بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران پس از نشیب و فراز بسیار، اکنون تصمیم گرفته است که بازار آتی ارز را که عمدتا بازاری بین بانکی است، خود سامان دهد و کار ارز را همچون معاملات آتی سکه و طلا به بورس کالایی نسپارد.
معاملات آتی ارز منافع درخشانی دارد، امکان پوشش یا تامین ریسک ارز برای اولین بار طی چند دهه برای سرمایه‌گذاران، بازرگانان و صنعتگران ایرانی فراهم می‌شود. اطمینان و اعتماد بیشتری نسبت به جریان نقدی حاصل از معاملات فراهم می‌شود. قیمت تمام شده واردات کاهش می‌یابد. صادرکننده از دریافت ریال معینی در قبال فروش ارز اطمینان می‌یابد. صنعتگران از قیمت وارداتی مواد اولیه و قیمت صادراتی محصولات خود مطمئن می‌شوند. اما برای اقتصادی که طی چند دهه قیمت ریال آن به شکل ناکارآمدی بالا نگاه داشته شده است، به گونه‌ای که فرصت رقابت از صنایع داخلی تقریبا به طور کامل گرفته شده است، راه‌اندازی بازار آتی ارز فرصتی است که قیمت‌های روز ارز را با توجه به فشارهای تورمی به سمت بالا سوق دهد.
این تجربه را طی چند ماه اخیر در بازار سکه شاهد بوده‌ایم. سکه و دلار حرکت هم‌جهتی را دارند و تجربه سکه قابل تعمیم به قیمت دلار (ارز) است.
تفاوت قیمت‌های روز و آتی سکه، نرخ سود بدون ریسک نسبتا بالایی را نشان داده است. گرایش به بالابردن قیمت، حتی به‌رغم اینکه دلار متناسبا حرکت نکرده است، یکی از آثار فعال شدن بازار آتی طلا بوده است. البته هر چه بازار بزرگ‌تر شود و تعداد قراردادهای سکه مورد معامله بیشتر شود، این روند تعدیل خواهد شد. پیش‌بینی این جانب آن است که روند مشابهی در انتظار قیمت ارز است.
بازار آتی ارز غیر از منافعی که برای آن برشمرده می‌شود، برای کشور ما این مزیت اضافی را خواهد داشت که به دلیل فشارهای تورمی و نیز انتظارات تورمی سرمایه‌گذاران در این بازار، نرخ ارز را به سمت قیمت‌های واقعی‌تر تعدیل خواهد کرد و نقش کمرنگی در رفع بخشی از مشکلاتی خواهد داشت که حاصل قیمت تصنعی بالای ریال است. بازار آتی ارز می‌تواند قیمت ارز را حتی به فرض ثابت ماندن سایر پارامترها افزایش دهد.
[Only registered and activated users can see links. Click Here To Register...]

selentipity December 24th, 2010 14:19

نقل قول:

نوشته اصلي بوسيله dat_iran (پست 456065)
مرسی درسته
ولی نه برای یه اقتصاد بسته که به سمت باز شدن می ره
الان که قیمتها علی الخصوص انرژی ازاد شدن رابطه فوق بهم میخوره
نرخ ارز/قیمت کالا در کشور صادر کننده=قیمت کالای وارداتی

اگه فرض کنیم قیمت کالای ایکس قبلا 10000ریال بوده
و در صادر کننده یک دلار
نرخ ارز=قیمت در مقصد/قیمت در مبدا
(با فرض صحیح بودن رابطه فوق که برای سنجش ارز جایگذاری کردیم)
حالا اون کالا ناگهان پنج برابر شده طبیعتا طبق رابطه فوق ارز ارز هم پنج برابر میشه
بماند که افزایش قیمت تقاضا رو کاهش میده و ضریب افزایش پنج در عمل بدست نمیاد
تا قبل از طرح یارانه ها مطمئنن واحد ریال به صورت حمایتی قیمت گذاری میشد
استنباط من اینه با توجه به اینکه دولت خودش مخارج زیادی رو متحمل میشه
و همین عامل خودش تورم زاس و احتمالا دولت مجبور میشه برای برای
مباقبه با اثرات تورمی روی نرخ ارز یه مقدار انعطاف نشون بده
مجبور به کاهش ارز ش ریال بشه
حالا ما فرض کنیم سبدی از کالاهای گونان گون رو بررسی کنیم
و اینکه در بازار ایران
بعضی از کالا ها خیلی گرانتر از عرف بازار جهانی عرضه میشدن
و بعضی از کالا ها ارزانتر(سوبسید دار)
از ایران تغیییرات قیمت
ایا یه ضریب افزایش ارز خارجی در برابر ریال رو میشه بصورت تقریبی بدست اورد ؟
اصلا ساده تر بپرسم
کسی براوردی از ارزش واقعی ریال داره ؟
راستی کسی اطلاع نداره جناب سورس روی ریال ایران پوزیشن داره یا نه؟
--------------------
[Only registered and activated users can see links. Click Here To Register...]

براورد قیمت واقعی دلار در ایران فکر می کنم چیزی در حدود 1900 باشه.
در مورد اون رابطه این قیمت ها هستند که به نرخ ارز وابسته هستند.درسته که اون رابطه می تونه به ما در بدست اوردن نرخ ارز کمک کنه اما معناش این نیست که تعیین کننده نرخ ارز قیمت های کشود مبدا و مقصد هستند.در واقع تغییر قیمت ها اثر مستقیم روی نرخ ارز نداره.اما به طور غیر مستقیم در میان مدت یا بلند مدت مطمئنا افزایش سطح قیمت ها بر نرخ ارز تاثیر می گذارد اما عامل اصلی تعیین کننده در نرخ ارز یک کشور از برابری عرضه و تقاضا بدست می اد .بانک مرکزی اون کشور هم می تونه با سیاست هایی تاثیر گذار باشه که این هم باز برابری عرضه و تقاضا رو تغییر می ده .به عبارت دیگه اون رابطه برگشتی نیست.قیمت ارز و قیمت کالا در کشور مبدا در این رابطه متغیر مستقل اند و قیمت کالای وارداتی متغیر وابسته.


ساعت جاري 23:45 با تنظيم GMT +4.5 مي باشد.

Powered by vBulletin Version 3.8.10
Copyright ©2000 - 2024, Jelsoft Enterprises Ltd.

تمام حقوق براي سايت سرمايه دات کام محفوظ می باشد.
نقل مطالب بدون کسب اجازه از مدیران سایت ممنوع است.